紡織人注意！商務部發布孟加拉信用證重大風險提示

　　2019年1月20日，商務部在官網上發布安全風險提醒：去年以來，孟加拉銀行The Farmers Bank Limited因信用證頻繁違約，給中國企業造成巨大損失。中國駐孟加拉國大使館經濟商務參贊處正式将該銀行列入黑名單。

　　根據孟加拉外彙管理的有關規定，除特殊情況外，進出口的對外支付一般都必須采用銀行信用證的方式。

　　由于孟加拉商業銀行的信譽普遍較差，許多開證行違規操作，在中國公司對孟加拉出口的業務中，經常遇到在沒有不符點的即期信用證交單情況下，拖延付款時間，或在客戶沒有辦理付款手續的情況下放單，客戶提貨或看貨後向出口商提出質量索賠，被迫出口商降價，導緻經濟損失。這種情況主要發生在水果蔬菜(生姜、蘋果)、化工原材料和紡織原材料的出口中。

　　如果文件出現不符點，當時的市場價格下跌，有些客戶則退單拒付，或趁機向出口商提出高額索賠，迫使出口商降價，從而蒙受較大的經濟損失。銀行退單後，貨物的處理非常困難。貨物的退回和轉手必須經原客戶的同意才能辦理，手續繁瑣，客戶一般都不會采取合作的态度，所以退運回去的情況很少，即使退運回去，損失也非常嚴重。按孟加拉海關規定，貨物滞留在港口超過3個月(水果蔬菜類45天)不清關，貨物将由海關拍賣，拍賣收入上繳國庫。

　　被中國公司投訴較多的孟加拉國進口商名單有：

　　1. M/S FRIENDS FASHION

　　2. SDS INTERNATIonAL LTD.

　　3. AMICO APPARELS LTD.

　　4. ALPHA FASHION PVT LTD.

　　5. RAHIMA GARMENTS LTD.

　　6. MIKA APPARELS LTD.

　　7. SHIFA APPARELS (PVT) LTD.

　　8. M/S. MAYC’S GARMENTS LTD.

　　9. M/S HARVEST RICH LIMITED

　　10. GRAND APPARELS LTD.

　　11. M/S MRINMOY FASHION AND TRADE INT’L LTD.

　　12. M/S REU FASHION LTD.

　　被中國公司投訴的孟加拉國出口商名單有：

　　1. KYSUN SULIAO INDUSTRIES LTD.

　　中國國内有關企業來人、來函投訴孟加拉國KYSUN SULIAO INDUSTRIES LTD.利用假單據騙取貨款。經調查，孟該公司與中國企業簽訂以即期信用證為基礎的供貨合同，憑僞造單據向銀行提取貨款，待中國企業追讨貨款時，其以外彙管制等理由拖延或拒絕退款，給中國企業造成巨大經濟損失。該公司的行為涉嫌詐騙，在此特提醒國内進口企業注意規避風險、避免上當受騙。

　　2. S.S. Enterprise

　　中國國内企業投訴孟加拉國S.S. Enterprise，33/A Becharamdewri Road, Dhaka(公司代表：Taslim Akter)以優質樣品獲得訂單，實際發貨為碎石沙土，并規避孟加拉國關于國際貿易必須使用信用證結算的法律規定，要求彙款結算。該公司的行為涉嫌詐騙，特提醒國内企業提高警惕，務必使用信用證結算，避免上當受騙。

　　孟加拉國信用較好的銀行有：

　　1. Primer Bank Ltd

　　2. Prime Bank Limited

　　3. One Bank Limited

　　4. Export import Bank of Bangladesh Limited (EXIM BANK)

　　孟加拉國信用較差的銀行有：

　　1. Islami Bank Bangladesh Limited

　　2. Social Investment Bank Limited

　　3. Mutual Trust Bank Ltd.

　　4. National Bank Limited

　　5. Sonali Bank

　　6. Janata Bank

　　7. Basic Bank

　　8. Mercantile Bank Ltd.

　　9. Uttara Bank Ltd.

　　10. The Farmers Bank Limited

　　近年來，中國駐孟加拉國大使館經濟商務參贊處收到國内企業投訴孟加拉企業及銀行的數量明顯增加，為防止上述情況造成的經濟損失，建議中國企業與孟加拉貿易往來中注意以下幾點：

　　1、慎重選擇合作夥伴，合作過程中堅決拒絕孟方提出的任何違法和不合理要求，如：孟進口商要求低報價格以幫助其偷稅漏稅；孟出口商自稱缺少資金備貨，要求我進口商先付款等。

　　2、加強風控意識，嚴格規範自身貿易行為，每一次合作都嚴格按正規程序簽訂合同，要求孟方開立即期信用證，發貨後安排出單，即使對方是多年的合作對象也要按照以上程序進行，以防給不法商人可乘之機。

　　3、孟方開證時，要先了解開證行的信譽，挑選信用好，實力強的銀行開證，盡量不接受信用差的銀行及分支機構開出的信用證。

　　4、嚴格做好信用證的審證工作，保證沒有軟條款。如發現軟條款，交貨之前必須改證，尤其是交貨期，使之符合信用證的規定，即使客戶提出接受不符點交單，也不能接受，堅持改證後發貨。

　　5、信用證項下的貨物應安排一次交貨，盡量避免分批交貨，以免客戶在第一單提貨後，以貨的質量問題為由，拖延下批貨的贖單，以此要求出口商降價。

　　6、簽訂合同時，如果有可能，盡量要求客戶有一定比例的預付款，客戶在支付預付款的情況下，即使文件出現不符點，相對容易解決，不至于造成客戶退單拒付的不利情況。

　　7、樹立法律意識，出現問題後要及時報案和起訴，積極主動通過法律手段維護自身利益。

　　8、一旦出現糾紛，要做到據理力争，堅決維護自身利益。某些孟不法進口商人，借口貨物質量有問題，或規格與要求不符等理由，以不付款或不提貨相要挾，提出降價，賠償等要求。出現以上情況，不能盲目答應其要求，避免孟企業變本加厲，進而造成更大損失，最終血本無歸。

　　9、對于金額較大的出口合同，建議投保出口信用險。

        信息源：商務部、中國紡織機械協會